Según el jefe del regulador bancario del país, los inversores Peer to Peer (P2P) en China sufrirían pérdidas de más de 800.000 millones de yuanes (unos 115.000 millones de dólares) en deudas impagas debido a la falla de las plataformas de préstamos.
Guo Shuqing, presidente de la Comisión Reguladora Bancaria de China, dijo en una aparición en la televisión nacional que los reguladores del councheck out trabajarían en cooperación con los oficiales de policía para (o al menos verificar) los fondos, informó Bloomberg.
China ha realizado investigaciones sobre las operaciones de los prestamistas P2P, ya que se han implementado muchos esquemas fraudulentos a través de estafadores que explotan el sector emergente.
El número de prestamistas P2P que operan en China se ha reducido de unos 6000 a 29, como resultado de la represión del gobierno.
El sector de préstamos P2P de China había controlado para atraer a unos 50 millones de inversores en su punto máximo. También había adquirido alrededor de $ 150.5 mil millones en deudas notables, antes de que el gobierno nacional comenzara a investigar informes de actividad fraudulenta.
El presidente Xi Jinping había ordenado una ofensiva nacional contra la posible amenaza monetaria en el sector, en un sector de préstamos personales mucho más pequeño (después de la eliminación de muchos servicios fraudulentos).
La mayor estafa supuestamente se refería a Ezubao, una plataforma P2P que llevó un esquema Ponzi primario a más de 58 mil millones de yuanes o más de $ 8 mil millones de más de 900,000 inversionistas.
A pesar de esos serios problemas, el prestamista chino P2P Lufax es una OPI en los Estados Unidos. Ppdai.com, una de las plataformas de préstamos P2P más antiguas de China, se indexó en la Bolsa de Valores de Nueva York en 2017.
Además de las estafas que involucran préstamos P2P, una estafa de criptomonedas valorada en más de $ 5.7 mil millones, llamada Plus Token, dirigida a millones de inversionistas chinos, ha sido expuesta y provocó más de cien arrestos.
En abril de 2020, el prestamista P2P y el banco virtual británico Zopa advirtieron que los estafadores se estaban aprovechando de la situación existente. Según un informe a través de Action Fraud, la pérdida de víctimas por actividad fraudulenta relacionada con el Coronavirus (COVID-19) en marzo de 2020 ascendió a apenas unos 970.000 euros (en Reino Unido).